Nhà đầu tư 15 năm tiết lộ chiến lược phân bổ tài sản: Ưu tiên bất động sản và cổ phiếu

Theo chia sẻ, danh mục tài sản hiện được phân bổ với khoảng 40% vào bất động sản, 30% vào cổ phiếu, 10% vào vàng và khoảng 20% còn lại là các tài sản có thu nhập cố định như tiền gửi hoặc trái phiếu.

Nhà đầu tư này cho rằng bất động sản vẫn là kênh tích lũy tài sản cốt lõi trong dài hạn nhờ khả năng tăng giá và tính ổn định. Tuy nhiên, việc lựa chọn sản phẩm cần thận trọng, ưu tiên những tài sản có mức giá hợp lý và tiềm năng tăng trưởng trong chu kỳ tiếp theo.

Đối với cổ phiếu, năm 2026 được đánh giá là giai đoạn có nhiều cơ hội. Dù thị trường đã tăng mạnh trong năm trước, nhưng thực tế mức tăng chủ yếu tập trung ở một số nhóm cổ phiếu lớn, trong khi nhiều mã khác vẫn đang ở vùng định giá hấp dẫn.

Trong khi đó, vàng được xem là kênh phòng thủ, giúp cân bằng danh mục khi thị trường biến động. Tỷ trọng khoảng 10% được đánh giá là hợp lý để vừa đảm bảo an toàn, vừa không bỏ lỡ cơ hội từ các kênh đầu tư khác.

Đáng chú ý, nhà đầu tư này vẫn duy trì một phần tài sản dưới dạng tiền gửi và trái phiếu nhằm đảm bảo dòng tiền ổn định và sẵn sàng nắm bắt cơ hội khi thị trường xuất hiện các mức giá hấp dẫn.

Ông cũng nhấn mạnh, từ khóa đầu tư trong giai đoạn tới là “kiên nhẫn”. Thay vì chạy theo các cơn sóng ngắn hạn, nhà đầu tư nên chờ đợi thời điểm phù hợp để giải ngân, đặc biệt là với bất động sản và cổ phiếu – hai kênh có tiềm năng tăng trưởng mạnh trong chu kỳ mới.

Trong bối cảnh thị trường tài chính còn nhiều biến số, việc phân bổ tài sản hợp lý và duy trì kỷ luật đầu tư được xem là yếu tố then chốt giúp tối ưu lợi nhuận và kiểm soát rủi ro.